《金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公雜問司管理辦法（試行）》已經原中國銀監會(huì)2017年第9次主席會(huì)議通(tō友愛ng)過。現予公布，自公布之日起施行。
主席：郭樹清
2018年6月29日
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司管理辦法（試行）
第一章 總則
第二章 設立、變更與終止
第三章 業務範圍和業務規則
第四章 風險管理
第五章 監督管理
第六章 附則
第一章 總則
第一條 為(wèi)推動市場化、法治化銀行債權轉股權健康有序開(睡風kāi)展，規範銀行債權轉股權(以下簡稱債轉股)業務行為(wèi)，根據《中華人區看民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商村近業銀行法》和《中華人民共和國公司法》等法律法規以及《國務院關于積極穩妥降姐子低(dī)企業杠杆率的意見》《中國人民銀行 中國銀行保險黃會監督管理委員會(huì) 中國證券監督管理委員會(huì) 好好國家(jiā)外彙管理局關于規範金(jīn)融機構資(zī)産管理業務的指對拍導意見》，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司是指經國務大窗院銀行業監督管理機構批準，在中華人民共和區錯國境内設立的，主要從事銀行債權轉股權及配套支持業務的非銀紙制行金(jīn)融機構。
第三條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當遵循市場化、法聽錯治化原則運作，與各參與主體在依法合規前提下，通(去離tōng)過自願平等協商開(kāi)展債轉股業務，确保潔淨轉讓、真輛訊實出售，堅持通(tōng)過市場機制發現合理多厭價格，切實防止企業風險向銀行業金(jīn)融機構和社會(huì)公衆轉移，防木問止利益沖突和利益輸送，防範相關道德風險。
第四條 銀行通(tōng)過金(jīn)融資(zī)産投什自資(zī)公司實施債轉股，應當通(tōng)過向金(jīn)融資(zī)産投資新麗(zī)公司轉讓債權，由金(jīn)融資(zī)産投身拿資(zī)公司将債權轉為(wèi)對象企業股權的方式實現。銀行不火做(bù)得(de)直接将債權轉化為(wèi)股服可權，但國家(jiā)另有規定的除外。
鼓勵金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司通(tōng)煙熱過先收購銀行對企業的債權,再将債權轉為(wèi)股權的形式實施債轉股，收購價格由雙方水聽按市場化原則自主協商确定。涉及銀行不(bù)良道吧資(zī)産，可以按不(bù)良資(zī)産好還處置的有關規定辦理。鼓勵銀行及時(shí木行)利用已計提撥備核銷資(zī)産轉讓損失。
第五條 銀行、金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當與債轉股對象企業、企件司業股東等相關方按照公允原則确定股權數量和價格，依法建立合理的損失分擔機制，師湖真實降低(dī)企業杠杆率，切實化解金(jīn)融風險。
鼓勵通(tōng)過債轉股、原股東資(zī)本減記、引進新股東等方式優化從草企業股權結構。支持金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司推動企業改組改制，林不切實行使股東權利，履行股東義務，提高企業公司治理水平現年。
第六條 國務院銀行業監督管理機構及其派出機構依法對金(jīn)融資(zī)産投資做上(zī)公司及其分支機構和業務活動實施監督管理，對其設立的附屬機構實施并表員動監管。
第二章 設立、變更與終止
第七條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當具備下列條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》和國務院銀行業們湖監督管理機構規定的章程；
（二）有符合本辦法要求的股東和注冊資(zī)本；
（三）有符合任職資(zī)格條件的董事、高級管理人員和靜歌熟悉業務的合格從業人員；
（四）建立有效的公司治理、内部控制和風險管機如理制度，有與業務經營相适應的信息科(kē)技系統；
（五）有與業務經營相适應的營業場所、安全防範措術子施和其他(tā)設施；
（六）國務院銀行業監督管理機構規章規定的其他(tā)審慎性條跳近件。
第八條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當由在業筆中華人民共和國境内注冊成立的商業銀行作為(wèi)主要股東發起你房設立。商業銀行作為(wèi)主要股東，應當符合跳不以下條件：
（一）具有良好(hǎo)的公司治理機制、内部控制體系和健全的風險管理制度；
（二）主要審慎監管指标符合所在地監管機構的監管要求；
（三）财務狀況良好(hǎo)，最近3個會(huì)計年度連續盈利；
（四）監管評級良好(hǎo)，最近2年内無重大(dà)違法違規行為(wèi)；
（五）為(wèi)金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司确定了明确的發展戰略和黃內清晰的盈利模式；
（六）入股資(zī)金(jīn)為(wèi)自有資(zī)金(jīn)，不學老(bù)得(de)以債務資(zī)金(jī數對n)和委托資(zī)金(jīn)等非自有資(zī)金(jīn)入股；
（七）承諾5年内不(bù)轉讓所持有的股權，不(bù)将所持有的股權進吧少行質押或設立信托，并在金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司章程中載明；放可
（八）國務院銀行業監督管理機構規章規定的其他(tā呢草)審慎性條件。
商業銀行作為(wèi)金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司股東明黑應當符合前款第（一）、（二）、（三）、（四）、（六）、（七玩鄉）、（八）項規定要求。
國有商業銀行新設的金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當校書依據國有金(jīn)融資(zī)産管理規定做好(hǎo)拿風相關工(gōng)作。
第九條 其他(tā)境内外法人機構作為(wèi)會到金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司的股東，應當具備以下條件：
（一）具有良好(hǎo)的公司治理機制；
（二）有良好(hǎo)的社會(huì)聲譽、誠信記錄和納稅記錄；
（三）其他(tā)境内外法人機構為(wèi)非金(商光jīn)融機構的，最近1年年末總資(zī)産不(bù)低(dī)于50億元人民币或等值自由兌換貨信答币，最近1年年末淨資(zī)産不(bù)得(de)低(dī)于總資(zī)産河多的 30％；
（四）其他(tā)境内外法人機構為(wèi)非金(jīn)融鐵不機構的，權益性投資(zī)餘額原則上不(bù)超頻有過其淨資(zī)産的50％（合并會(huì)計報表口徑）；
（五）财務狀況良好(hǎo)，最近2個會(huì)計年度連續盈利；
（六）經營管理良好(hǎo)，最近2年内無重大(dà)違法違規經營記錄；
（七）入股資(zī)金(jīn)為(wèi南離)自有資(zī)金(jīn)，不(bù)得(黑空de)以債務資(zī)金(jīn)和委托資(zī)金(jīn)等非自鄉藍有資(zī)金(jīn)入股；
（八）承諾5年内不(bù)轉讓所持有的股權，不(bù)将所持有的股用筆權進行質押或設立信托，并在金(jīn)融資(上鐘zī)産投資(zī)公司章程中載明；
（九）國務院銀行業監督管理機構規章規定的其他(tā)審慎性條件。
其他(tā)境内外法人機構為(wèi)金(jīn)融機構的民下，應當同時(shí)符合所在地有關法律法規和相關監管規定要求。
第十條 有以下情形之一的企業不(bù)得(de)作為(wèi)金(jīn)融資(動麗zī)産投資(zī)公司的股東：
（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；
（二）股權關系複雜且不(bù)透明、關聯交易異常；
（三）核心主業不(bù)突出且其經營範圍涉及行業過多；
（四）現金(jīn)流量波動受經濟景氣程度影響較大(dà)；體體
（五）資(zī)産負債率、财務杠杆率明顯高于行業平均水平；
（六）代他(tā)人持有金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司股權；
（七）其他(tā)可能對金(jīn)融資(zī)産投這信資(zī)公司産生重大(dà)不(bù)利影響的情形資開。
第十一條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司的注冊資(zī)本應當為慢銀(wèi)一次性實繳貨币資(zī)本，最低(dī)限額為(白熱wèi)100億元人民币或等值自由兌換貨币。
國務院銀行業監督管理機構根據審慎監管要求，可以調整金(jīn)融資門了(zī)産投資(zī)公司注冊資(zī)本最低(dī)限額要求，但不(bù木照)得(de)少于前款規定的限額。
第十二條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公影用司設立須經籌建和開(kāi)業兩個階段。
第十三條 籌建金(jīn)融資(zī)産投資(zī)醫放公司，應當由作為(wèi)主要股東的商業銀行向國務我雜院銀行業監督管理機構提交申請，由國務院銀行業監督管理機構按程序受理、審查并決定多睡。國務院銀行業監督管理機構自收到完整申請材料之日起４個月得藍内作出批準或不(bù)批準的書面決定。
第十四條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司的籌建期黑員為(wèi)批準決定之日起６個月。未能按期完成籌建的，應當在籌建技街期限屆滿前１個月向國務院銀行業監督管理機構提交籌建延期報告。籌建延期不多公(bù)得(de)超過一次，延長(cháng)期限不(bù)得(de風生)超過３個月。
申請人應當在前款規定的期限屆滿前提交開(kāi)業申請，逾期未提交的，體鐵籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第十五條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司開(kāi)業，應當由作為(拿就wèi)主要股東的商業銀行向國務院銀行業監督管理機構提交討信申請，由國務院銀行業監督管理機構受理、審查并決定。國務院銀行業監督管數銀理機構自受理之日起２個月内作出核準或不(b什月ù)予核準的書面決定。
第十六條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當在收到開(kāi)業舞做核準文件并領取金(jīn)融許可證後，辦理工廠民(gōng)商登記，領取營業執照。
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當地西自領取營業執照之日起６個月内開(kāi)業。不(bù)友男能按期開(kāi)業的，應當在開(kāi)業期限屆滿前１個月向國務院銀行業短線監督管理機構提交開(kāi)業延期報告。開(kāi)業延期不制妹(bù)得(de)超過一次，延長(cháng)期限不(飛水bù)得(de)超過３個月。
未在前款規定期限内開(kāi)業的，開(kāi)業核準文件失效，由決定機關錢村注銷開(kāi)業許可，發證機關收回金(jīn)融許可證，并予以公告。
第十七條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司董事和高級管理人員黃農實行任職資(zī)格核準制度，由國務院銀行業監督管理機構及其派出機作美構按照有關金(jīn)融資(zī)産管理公司董事和高級管理人員任職做還資(zī)格的行政許可範圍、條件和程序進行審數如核。
第十八條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司根據業務發展需要設立分如志支機構和附屬機構，由國務院銀行業監督管理機構及計東其派出機構參照有關金(jīn)融資(zī)産管理公司的行政大綠許可範圍、條件和程序進行審核。
第十九條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司有下列變更農視事項之一的，應當報經國務院銀行業監督管理用花機構批準：
（一）變更公司名稱；
（二）變更注冊資(zī)本；
（三）變更股權或調整股權結構；
（四）變更公司住所；
（五）修改公司章程；
（六）變更組織形式；
（七）合并或分立；
（八）國務院銀行業監督管理機構規定的其他(tā)變更事項。
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司股權短農變更或調整股權結構後持股5%以上的股東應當經股東資(zī)格審核。變更或調整股權後的股東應當銀討符合本辦法規定的股東資(zī)質條件。
經國務院銀行業監督管理機構批準，金(jīn)融資(zī)産投資(zī哥都)公司可以發行優先股。
第二十條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公動劇司有下列情形之一的，經國務院銀行業監督管理機構銀音批準後可以解散：
（一）公司章程規定的營業期限屆滿或者公司章書廠程規定的其他(tā)解散事由出現；
（二）股東會(huì)議決議解散；
（三）因公司合并或者分立需要解散；
（四）其他(tā)解散事由。
第二十一條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司因解散、依法被撤銷或被宣告破産而終器劇止的，其清算事宜按照國家(jiā)有關法律法規辦理。
第二十二條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司的機構變更和終止、調整業務家街範圍及增加業務品種等行政許可事項由國務院銀行業監督管理機構煙劇受理、審查并決定，相關申請材料、許可條件和程序參照适用有子舞關金(jīn)融資(zī)産管理公司行政許可相關規定，本辦法另有文玩規定的除外。
第三章 業務範圍和業務規則
第二十三條 經國務院銀行業監督管理機構批準，金(jī鐘金n)融資(zī)産投資(zī)公司可以經營下列部分或者全部業人道務：
（一）以債轉股為(wèi)目的收購銀行對企業的債權,将債權轉為(wèi)股權并對股權進行管理；
（二）對于未能轉股的債權進行重組、轉讓和處置；
（三）以債轉股為(wèi)目的投資(zī)企業股權，由企事算業将股權投資(zī)資(zī)金(jīn)全部用于償還現有債權；
（四）依法依規面向合格投資(zī)者募集資(zī)金(jī要秒n)，發行私募資(zī)産管理産品支持實施債轉股；
（五）發行金(jīn)融債券；
（六）通(tōng)過債券回購、同業拆借、同業借款等方式融入資(zī)金(jīn)；
（七）對自營資(zī)金(jīn)和募集資(zī)金(jīn)進行必要的黃會投資(zī)管理，自營資(zī)金(jīn)可以開(k廠男āi)展存放同業、拆放同業、購買國債或其他(好從tā)固定收益類證券等業務，募集資(zī)金(jīn)使報兒用應當符合資(zī)金(jīn)募集約定用途；
（八）與債轉股業務相關的财務顧問和咨詢業務；
（九）經國務院銀行業監督管理機構批準的其他(tā)業務。
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當以前款第（一）、（校現二）、（三）、（四）項業務為(wèi)主業畫不。金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司全年主營業雨哥務占比或者主營業務收入占比原則上不(bù)應低(dī跳聽)于總業務或者總收入的50%。
第二十四條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當東喝建立系統規範的債轉股各項業務經營制度，明确一謝盡職調查、審查審批與決策流程，全面準确了解掌握債轉股對象作從企業的真實情況，科(kē)學合理評估債權和拟投資亮視(zī)股權的價值。
第二十五條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司可以設立附屬機構，由其年計依據相關行業主管部門規定申請成為(wèi)私募股權投資(z請媽ī)基金(jīn)管理人，設立私募股權投資(zī)基金(jīn)，依法外快依規面向合格投資(zī)者募集資(zī)金(jīn)實施債轉股。
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司及其附屬機構應當加強投資(zī)水來者适當性管理和信息披露，明确告知投資(zī)者募集資(zī)金開小(jīn)用于債轉股項目。
第二十六條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司生放申請在銀行間市場和交易所市場發行金(jīn)融債券，應當符合以下條件：
（一）具有良好(hǎo)的公司治理機制、完善的内部控制體系和健全的風險管理制關話度；
（二）資(zī)本充足水平符合審慎監管要求；
（三）風險監管指标符合審慎監管要求；
（四）國務院銀行業監督管理機構規章規定的其他(tā的也)審慎性條件。
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司發行金(jīn)融錯業債券募集的資(zī)金(jīn)，應當主要用于流動性管理和收購銀行債權。金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司使用發行金(j可討īn)融債券募集的資(zī)金(jīn)開(kā得問i)展債轉股業務，不(bù)适用本辦法第二十七條第三款和第三十一條。
第二十七條 商業銀行控股或者參股的金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當與該了動商業銀行及其關聯機構建立防止利益沖突和利益輸送的機制。湖術
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司使用自營資(zī)金(jīn)收外拿購債權和投資(zī)企業股權時(shí)，鼓勵不(bù家門)同商業銀行通(tōng)過所控股或參股的金(jīn)融資(zī)産投資(z歌短ī)公司交叉實施債轉股。
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司使用募集資(zī)金(北紅jīn)收購債權和投資(zī)企業股權，應當主要用于交叉實施債轉股。
第二十八條 商業銀行不(bù)得(de)對控股或者參股的金(jīn)融資(zī)産投計朋資(zī)公司投資(zī)的企業降低(dī)授信标準，對其中資(zī)樂雜産負債率持續超出合理水平的企業不(bù)得工醫(de)增加授信。
第二十九條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司收購離刀銀行債權應當嚴格遵守潔淨轉讓、真實出售的視風原則，通(tōng)過評估或估值程序審慎評估債權質量和風險，堅嗎跳持市場化定價，實現資(zī)産和風險的真實完全轉移。作輛
銀行債權評估或估值可以由金(jīn)融資(zī)産投資(z術會ī)公司會(huì)同銀行對企業進行盡職調查後确定，也可以由獨立第三方實施。銀公不行債權轉讓可以采取招标、拍賣等公開(kāi)方式，也可在評估或估答美值基礎上自主協商确定公允價格,允許金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司折價收購銀行債權。
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司對企業進行股權投資(zī)後，由企業但如将股權投資(zī)資(zī)金(jīn)全部用于償還銀行債權的，醫為應當與企業約定在合理期間償還銀行債權，并約定所償還銀行債權的定價機制，男時确保按照實際價值償還銀行債權。金(jīn)融資(zī)産不師投資(zī)公司應當與企業約定必要的資(zī)金(j道短īn)用途監管措施，嚴格防止企業挪用股權投資(zī)資(zī)金(jīn)。
第三十條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司收購銀行債權不些們(bù)得(de)接受債權出讓方銀行及其關聯機構出具的本金(jīn)保障和固飛議定收益承諾，不(bù)得(de)實施利益輸送，不(bù)得(de)協助銀行掩蓋去到風險和規避監管要求。
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司不(bù)放民得(de)與銀行在轉讓合同等正式法律文件些新之外簽訂或達成任何協議或約定,影響資(zī)産和風險真實完全轉移，改變交易結構、風險承擔主體及相關權益轉雨唱移過程等。
第三十一條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司收購銀行慢動債權，不(bù)得(de)由該債權出讓方銀行使用資(zī)本金(議木jīn)、自營資(zī)金(jīn)、理财資(zī)金(jīn)或其他(tā)事友表外資(zī)金(jīn)提供任何形式的直接或間接融資(zī)，不(bù)得筆放(de)由該債權出讓方銀行以任何方式承擔顯性或者隐性回購義務書農。
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司對企購區業進行股權投資(zī)，股權投資(zī)資(zī務信)金(jīn)用于償還企業銀行債權的，不(bù)得(de見動)由該債權人銀行使用資(zī)本金(jīn)、自營資(z公些ī)金(jīn)、理财資(zī)金(jīn)或其他(tā)表外資(報和zī)金(jīn)提供任何形式的直接或間開廠接融資(zī)。
第三十二條 轉股債權标的應當以銀行對企業發放貸款形成的學愛債權為(wèi)主，适當考慮其他(tā)類型銀行債權和非銀朋嗎行金(jīn)融機構債權。轉股債權資(zī)産質量類别由債權銀行、企業和金(j身動īn)融資(zī)産投資(zī)公司自主協商确定，包括正常類、關注秒都類和不(bù)良類債權。
第三十三條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當加強對所收購債權的管理睡妹，認真整理、審查和完善相關債權的法律文件和管理資(zī)料，密切關注債務人和擔鄉又保人的清償能力和抵質押物價值變化情況，及時謝高(shí)采取補救措施，切實維護和主張權利。
第三十四條 債轉股對象和條件由金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司、債權銀行街議和企業根據國家(jiā)政策依法自主協商确定，船笑轉股債權及股權價格按市場化原則确定。對于涉及多個債權銀行的，可器內以由最大(dà)債權銀行或主動發起債轉股的債權銀行牽頭成立債權人委員會(huì做公)進行協調。
經過法定程序，債權可以轉為(wèi)普通(tōng)股，也可以轉為(w會相èi)優先股。
第三十五條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司确定道船作為(wèi)債轉股對象的企業應當具備以下條件：
（一）發展前景良好(hǎo)但遇到暫時(shí)困難，熱們具有可行的企業改革計劃和脫困安排；
（二）主要生産裝備、産品、能力符合國家(jiā)産業發展方向，技術先進，産品有得的市場，環保和安全生産達标；
（三）信用狀況較好(hǎo)，無故意違約、轉移資(zī)産等不(bù)良信用匠地記錄。
第三十六條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司開(kāi)展債轉股，應當符合國家木草(jiā)産業政策等政策導向，優先考慮對擁有優質優良資(我街zī)産的企業和發展前景良好(hǎo)但遇到暫時(shí)困難的優質路冷企業開(kāi)展市場化債轉股，包括：
（一）因行業周期性波動導緻困難但仍有望逆轉的企業；
（二）因高負債而财務負擔過重的成長(cháng)型企業，特别是戰略性新興産制師業領域的成長(cháng)型企業；
（三）高負債居于産能過剩行業前列的關鍵性企業以及關系國家(jiā)安全的高睡戰略性企業;
（四）其他(tā)适合優先考慮實施市場化債轉股的企業。
第三十七條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司不(bù)得(de風劇)對下列企業實施債轉股：
（一）扭虧無望、已失去生存發展前景的“僵屍企業”；
（二）有惡意逃廢債行為(wèi)的失信企業；
（三）債權債務關系複雜且不(bù)明晰的企業；雨飛
（四）不(bù)符合國家(jiā)産業政策，助長(ch低刀áng)過剩産能擴張和增加庫存的企業；
（五）金(jīn)融業企業；
（六）其他(tā)不(bù)适合實施債轉股的企業。
第三十八條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當按照公開(木店kāi)、公平、公正的原則，根據自身業務經營和風險管理策略，開(kāi)展市請務場化債轉股業務。
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當對債轉股對象企業開(kāi民和)展盡職調查，合理評估對象企業價值，并與企業、企業股東等草術利益相關方協商明确轉股價格、轉股比例、資(zī)産負廠山債重組計劃、公司治理安排、經營發展規劃、股權退出等事宜，簽訂廠厭債轉股協議。
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當積極争取各級政府和相裡友關部門推動債轉股企業改組改制，并在剝離相關山音社會(huì)負擔、分流安置富餘人員、稅收優惠、股權退出等方面給予嗎訊支持。
第三十九條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當建立嚴格的關聯交易管理制度，通有關聯交易應當遵循商業原則，以市場價格為(wèi上窗)基礎，按照不(bù)優于非關聯方同類交易的條件進行，防止影理利益輸送，防範掩蓋風險、規避監管和監管套利。
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司重大(dà)關聯交易應當經理道董事會(huì)批準，并進行充分披露。重大西還(dà)關聯交易是指金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公如腦司與一個關聯方之間單筆交易使用的自營資(zī)金(jī話工n)總額占金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司淨資(zī)産5％以上的交易。重大(dà)關聯交易應當自批準之日起10個工(都商gōng)作日内報告監事會(huì)，同時(shí)報告國務院銀行業監督媽討管理機構及其派出機構。
上市商業銀行控股或參股的金(jīn)融資(zī)産投資計紙(zī)公司，與該上市商業銀行及其關聯方的關聯交易，應當符合證券監管有關規定。
第四十條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當理能與相關主體在債轉股協議中對企業未來債務融對了資(zī)行為(wèi)進行規範，共同制定村坐合理的債務安排和融資(zī)規劃，對企業資(zī做雪)産負債率作出明确約定，防止企業杠杆率再次超出合理水平些一。
第四十一條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當建立影媽和完善股權管理制度，明确持股目的和持股策略，确定合理持股份額，討暗并根據《中華人民共和國公司法》等法律法規要求吃放承擔責任。金(jīn)融資(zī)産投資事這(zī)公司對于實行債轉股的企業，原則上不(bù)應當控股。議明如(rú)确有必要，應當制定合理的過渡期限。
債轉股企業涉及上市公司和非上市公衆公司的，應當符合證券監管有是對關規定。
第四十二條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當按照法律法規、公司章程要求和校技合同約定，派員參加企業股東（大(dà)）會(huì)、董事會(h讀信uì)、監事會(huì)，審議修訂公司章程和議事規則，明确重大(dà)事身船項決策程序，依法行使股東權利，參與公司治理和企業重大(物坐dà)經營決策，督促持股企業持續改進經營管理。
第四十三條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當依法行使各一技項股東權利，在法律法規和公司章程規定範圍内依法采取措施，制止損害股東權益行裡視為(wèi)。當持股企業因管理、環境等因素子輛發生不(bù)利變化，導緻或可能導緻持股風險顯著增大(dà)時(s店呢hí)，應當及時(shí)采取有效措施保障那可自身合法權益。
第四十四條 鼓勵金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司建立股件花權退出策略和機制。對股權有退出預期的，可以與相關主體協商約定所持股權的退出方式。實施股權退出涉及證券發行或交易的，應當符合證券錯農監管的有關規定。涉及國有資(zī)産産權登記和轉讓的，應當符合國有資(z算輛ī)産管理的有關規定。
第四十五條 鼓勵金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公知林司通(tōng)過市場化措施向合格投資(zī)者真實轉讓所持有的站人債轉股企業股權。
第四十六條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當建立匠為履職問責制，規定在債轉股業務過程中有關部門和崗位的職責，對違反法律法規、舊白本辦法及其他(tā)債轉股監管規定的行為(wèi)進行責任認定和處理。時月
第四十七條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司開(kāi)展業務應當遵守法雜民律法規和監管政策，嚴禁以下違法違規行為(wèi)：
（一）與債務人等串通(tōng)，轉移資(zī)産，文雜逃廢債務；
（二）違反規定對禁止性對象企業實施債轉股或變相實施關森債轉股；
（三）違規接受銀行承諾或簽訂私下協議；
（四）僞造、篡改、隐匿、毀損債轉股相關檔案；
（五）其他(tā)違法違規及違反本辦法要求的得裡行為(wèi)。
第四章 風險管理
第四十八條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當建坐視立組織健全、職責清晰的公司治理結構，明确坐女股東（大(dà)）會(huì)、董事會(huì)、監事會(hu聽低ì)、高級管理層以及業務部門、風險管理部門和員河内審部門的職責分工(gōng)，建立多層哥分次、相互銜接、有效制衡的風險管理機制。金(jī笑化n)融資(zī)産投資(zī)公司對其設立的附屬機構輛麗應當加強并表管理。
控股或參股金(jīn)融資(zī)産投資(遠民zī)公司的商業銀行與金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司湖湖之間應當建立防火牆，在資(zī)金(jīn)、人員、業務方面進行有效隔日不離，防範風險傳染。
第四十九條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當建立與其業務規模、複雜程度、亮在風險狀況相匹配的有效風險管理框架，制定清晰的風道樹險管理策略，明确風險偏好(hǎo)和風險限額，制定完善風險管理政策和程妹習序，及時(shí)有效識别、計量、評估、監測、控制或緩釋開他各類重大(dà)風險。
第五十條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當按照國務院銀行業監督管理說湖機構的相關規定建立資(zī)本管理體系，合理評估資(z又開ī)本充足狀況，建立審慎、規範的資(zī)本補充和約束機制。金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司資(zī)本充足率、杠杆率和财務章船杠杆率水平參照金(jīn)融資(zī)産管理公司資美少(zī)本管理相關規定執行。
第五十一條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當嚴格按照有關規你新定，對所持有的債權資(zī)産進行準确分類，足額計提風險減值準備，雨友确保真實反映風險狀況。
第五十二條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公討什司應當确保其資(zī)産負債結構與流動性管理要求相匹配，建立中書、完善明晰的融資(zī)策略和融資(zī)渠道，提高融資(zī)來源朋個的多元性、穩定性和可持續性，合理控制期限錯(cuò)配，實施流動性風險限額管理，制定有效的筆森流動性風險應急計劃。
第五十三條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當加強債轉股項目全流程管理，嚴放好格落實盡職調查、審查審批、風控措施、後續那要管理等各項要求，加強監督約束，防範超越權限或者違反程序操作、虛假盡職調查與時場評估、洩露商業秘密謀取非法利益、利益輸送、火機違規放棄合法權益、截留隐匿或私分資(zī)産等操作風險。
第五十四條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當制定合理的業績考核和從船獎懲機制，建立市場化的用人機制和薪酬激勵約束機制。
第五十五條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司應當建立健全内部控制和内外雜紅部審計制度，完善内控機制，提高内外部審計有效東民性，持續督促提升業務經營、内控合規、風險管理水平。
第五章 監督管理
第五十六條 國務院銀行業監督管理機構及其派出機構通(tōng)過非現場監管和現場檢查等方式對金(jīn)融資(zī)産器木投資(zī)公司及其分支機構（附屬機構）實施持續監管。
第五十七條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司及其分支機構（附屬機構）應當按視站規定向國務院銀行業監督管理機構及其派出機構報送監管信息，主要包括：
（一）業務經營和風險管理制度；
（二）組織架構及主要管理人員信息；
（三）财務會(huì)計報表、監管統計報表；
（四）信息披露材料；
（五）重大(dà)事項報告；
（六）國務院銀行業監督管理機構及其派出機構認為(wèi)必要的其他(t愛音ā)信息。
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司定期報送上述信息時(sh朋分í)，應當包括股權投資(zī)和管理業務運行及風險情唱一況，作為(wèi)其主要股東的商業銀行及其關聯機構對所投資(zī)得妹企業及其關聯企業的授信、融資(zī)及投資(z件區ī)變化情況。
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司所體文投資(zī)企業出現杠杆率持續超出合理水平、重那議大(dà)投資(zī)風險、重大(dà)經營問題和償付能力問題等重大(d理懂à)事項時(shí)，應當及時(shí)報告。
第五十八條 國務院銀行業監督管理機構及其派出機構應當定期對金(jīn)融資(業討zī)産投資(zī)公司及其分支機構（附屬機構）開(kāi)展全面們懂現場檢查和股權投資(zī)管理等業務的專項檢查。
第五十九條 國務院銀行業監督管理機構及其派出機構根據履職需要，可與你厭金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司董事、高級開些管理人員及外部審計人員進行監管談話，要求其就業務活動和風險新一管理等重大(dà)事項作出說(shuō)明。
第六十條 國務院銀行業監督管理機構應當按照法律法規要求，督促金(jīn)錯計融資(zī)産投資(zī)公司落實信息披露要求。
第六十一條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司及雜能其分支機構（附屬機構）所投資(zī)企業出現企業杠弟她杆率持續超出合理水平、重大(dà)投資(高件zī)風險、重大(dà)經營問題和償付能力問題，或者可能對金(jīn)畫分融行業和金(jīn)融市場産生不(bù)利影響的，國務院銀行業監督管理機子生構及其派出機構可以依據有關法律法規規定對金(jīn)融資(zī)産快新投資(zī)公司采取限期整改、暫停業務、限東愛制股東權利等強制監管手段。
第六十二條 金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司及其分支機構（附屬機構）違反有關法律做唱法規以及本辦法有關規定的，國務院銀行業監督管理機構及其派出機構應當友他依法責令金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公雨從司限期整改，并可區别情形，依照《中華人民共和國銀行業監督管理資慢法》等法律法規，對金(jīn)融資(zī)産投資(zī)少問公司采取暫停業務、限制股東權利等強制監管措施和行政處罰。
第六十三條 國務院銀行業監督管理機構對金(jīn)融資(zī)産投資(市街zī)公司及其分支機構（附屬機構）業務開(kāi)展情況和債轉股效果定期進行評估，根據降低(dī)企是銀業杠杆率實際效果、主營業務占比、購買債權實低報施轉股業務占比、交叉實施債轉股占比等情況，研究完善監督管理、激勵約束可海和政策支持措施。
第六章 附則
第六十四條 金(jīn)融資(zī)産管理公司、信托公司等其他從科(tā)銀行業金(jīn)融機構參與開(kāi)展市場化債轉股，商業銀行通南年(tōng)過其它符合條件的所屬機構參與開(kāi)展市場化債轉股歌土，應當參照适用本辦法規定的業務規則和風險管理要求，法律法規和金(jīn)腦吃融監管部門規章另有規定的除外。
金(jīn)融資(zī)産投資(zī)公司對非銀行金(麗子jīn)融機構債權實施債轉股适用本辦法規定，法律法規和舊司金(jīn)融監管部門規章另有規定的除外。
第六十五條 商業銀行已經簽訂框架性協議尚未實施的債轉股項目應當符來麗合本辦法相關要求，已實施的債轉股項目管理器習方式不(bù)得(de)違反本辦法相關要求，法律法規和他公金(jīn)融監管部門規章另有規定的除外。
第六十六條 本辦法由中國銀行保險監督管理委員會(huì)負責解釋。
第六十七條 本辦法自公布之日起施行。
附：
1. 中國銀行保險監督管理委員會(huì)發布《金(jīn)融資(z低校ī)産投資(zī)公司管理辦法（試行）》
http://www.cbrc.gov.cn/chinese/ne人媽wShouDoc/54627
439ECF64187AC91117180FD樂劇6D52.html
2.銀保監會(huì)有關部門負責人就《金(jīn)融資(zī市靜)産投資(zī)公司管理
辦法（試行）》答(dá)記者問
http://www.cbrc.gov.cn/chinese/newShouD吧說oc/F0482
5028D324248B4C226A8A848E0F0.html
