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保險公司股權管理辦法

發布時(shí)間:2018-04-03

《保險公司股權管理辦法》已經2018年2月7商來日中國保險監督管理委員會(huì)主席辦公會(工業huì)審議通(tōng)過,現予公布,自2018年4月10日起實金明施。

副主席 陳文輝

2018年3月2日

保險公司股權管理辦法


第一章 總 則


第一條 為(wèi)了加強保險公司股權監管,規範保險公司股東行為(wèi),保護機樂投保人、被保險人、受益人的合法權益,維護對從保險市場秩序,根據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國保險法》等法律、放外行政法規,制定本辦法。

第二條 保險公司股權管理遵循以下原則:

(一)資(zī)質優良,關系清晰;

(二)結構合理,行為(wèi)規範;

(三)公開(kāi)透明,流轉有序。

第三條 中國保險監督管理委員會(huì)(以下簡稱中國保監會(hu靜亮ì))按照實質重于形式的原則,依法對保險公司股權實施穿透式監管和分類監管。

股權監管貫穿于以下環節:

(一)投資(zī)設立保險公司;

(二)變更保險公司注冊資(zī)本;

(三)變更保險公司股權;

(四)保險公司上市;

(五)保險公司合并、分立;

(六)保險公司治理;

(七)保險公司風險處置或者破産清算。

第四條 根據持股比例、資(zī)質條件和對保險公司經營管理的影響,保險公司股東分器是為(wèi)以下四類:

(一)财務Ⅰ類股東。是指持有保險公司股權不(bù)足百分之五的股東關裡。

(二)财務Ⅱ類股東。是指持有保險公司股權百分之五以上近紙,但不(bù)足百分之十五的股東。

(三)戰略類股東。是指持有保險公司股權百分之十五以上,但不(b水城ù)足三分之一的股東,或者其出資(zī)額、紙務持有的股份所享有的表決權已足以對保險公司股東(大森煙(dà))會(huì)的決議産生重大(dà)影響的股東你計。

(四)控制類股東。是指持有保險公司股權三分之一以上,或者其出資(下去zī)額、持有的股份所享有的表決權已足以對保險公司股東(大(dà))場草會(huì)的決議産生控制性影響的股東。

第五條 中國保監會(huì)鼓勵具備風險管理、科(kē)能公技創新、健康管理、養老服務等專業能力的投資(zī)人秒關投資(zī)保險業,促進保險公司轉型升級和優化服務。

第二章 股東資(zī)質

第六條 符合本辦法規定條件的以下投資(zī)人,可以愛秒成為(wèi)保險公司股東:

(一)境内企業法人;

(二)境内有限合夥企業;

(三)境内事業單位、社會(huì)團體;

(四)境外金(jīn)融機構。

事業單位和社會(huì)團體隻能成為(wè靜書i)保險公司财務Ⅰ類股東,國務院另有規定的除外。

自然人隻能通(tōng)過購買上市保險公司股票成為(wèi區筆)保險公司财務Ⅰ類股東。中國保監會(huì)另有規定的除外。

第七條 資(zī)産管理計劃、信托産品可以通(tō路厭ng)過購買公開(kāi)發行股票的方式投資(zī)上市保險公司。單一資(z什計ī)産管理計劃或者信托産品持有上市保險公司股票的比例不(bù)得(請生de)超過該保險公司股本總額的百分之五。具有關聯關系、委托同一或者關聯機構訊費投資(zī)保險公司的,投資(zī)比例合并計算。

第八條 财務Ⅰ類股東,應當具備以下條件:

(一)經營狀況良好(hǎo),有合理水平的營業收入;

(二)财務狀況良好(hǎo),最近一個會(huì)計年度盈利;

(三)納稅記錄良好(hǎo),最近三年内無偷漏稅你學記錄;

(四)誠信記錄良好(hǎo),最近三年内無重大(dà)失信行為(wèi)窗遠記錄;

(五)合規狀況良好(hǎo),最近三年内無重大(dà)違法違規記錄;

(六)法律、行政法規以及中國保監會(huì)規定的其中行他(tā)條件。

第九條 财務Ⅱ類股東,除符合本辦法第八條規定外,還應當具備以下條件:

(一)信譽良好(hǎo),投資(zī)行為(wèi)穩健,核心主話化業突出;

(二)具有持續出資(zī)能力,最近二個會(huì)計微國年度連續盈利;

(三)具有較強的資(zī)金(jīn)實力,淨資(zī)産不(bù)低(聽朋dī)于二億元人民币;

(四)法律、行政法規以及中國保監會(huì)規答門定的其他(tā)條件。

第十條 戰略類股東,除符合本辦法第八條、第九條規定外,還應當具備以下條件:

(一)具有持續出資(zī)能力,最近三個會(huì)計年度連信木續盈利;

(二)淨資(zī)産不(bù)低(dī)于十億元人民币;

(三)權益性投資(zī)餘額不(bù)得(de)看照超過淨資(zī)産;

(四)法律、行政法規以及中國保監會(huì)規定的其他(t時就ā)條件。

第十一條 控制類股東,除符合本辦法第八條、第九條、第十條規定外,還應當具備以下條件視雪:

(一)總資(zī)産不(bù)低(dī)于一百億元人民币;

(二)最近一年末淨資(zī)産不(bù)低(dī)于總資腦計(zī)産的百分之三十;

(三)法律、行政法規以及中國保監會(huì)規說工定的其他(tā)條件。

國家(jiā)另有規定的,金(jīn)融機構可以不(bù)窗用受前款第二項限制。

第十二條 投資(zī)人為(wèi)境内有限合夥企業的,除少物符合本辦法第八條、第九條規定外,還應當具備以下條件:

(一)其普通(tōng)合夥人應當誠信記錄良好(hǎ要廠o),最近三年内無重大(dà)違法違規記錄;

(二)設有存續期限的,應當承諾在存續期限屆滿前轉讓所持保險公說書司股權;

(三)層級簡單,結構清晰。

境内有限合夥企業不(bù)得(de)發起設立保險鐘放公司。

第十三條 投資(zī)人為(wèi)境内事業單位、社會(huì)團體的,除符合火熱本辦法第八條規定外,還應當具備以下條件:

(一)主營業務或者主要事務與保險業相關;

(二)不(bù)承擔行政管理職能;

(三)經上級主管機構批準同意。

第十四條 投資(zī)人為(wèi)境内金(jīn)融機筆地構的,還應當符合法律、行政法規的規定和所在行一分業金(jīn)融監管機構的監管要求。

第十五條 投資(zī)人為(wèi)境外金(jīn)融機構的,除符弟山合上述股東資(zī)質要求規定外,還應當具備以下條件:

(一)最近三個會(huì)計年度連續盈利自低;

(二)最近一年末總資(zī)産不(bù)低(dī)于二十億美元;

(三)最近三年内國際評級機構對其長(cháng書鄉)期信用評級為(wèi)A級以上;

(四)符合所在地金(jīn)融監管機構的監管好媽要求。

第十六條 保險公司發起設立保險公司,或者成為(wèi)保險公司控家河制類股東的,應當具備以下條件:

(一)開(kāi)業三年以上;

(二)公司治理良好(hǎo),内控健全;

(三)最近一個會(huì)計年度盈利;

(四)最近一年内總公司無重大(dà)違法違規記錄;

(五)最近三年内無重大(dà)失信行為(wèi)記錄;

(六)淨資(zī)産不(bù)低(dī)于三十億元人民币;

(七)最近四個季度核心償付能力充足率不(bù)低(dī)于百分什新之七十五,綜合償付能力充足率不(bù)低(dī)于百分之一百學河五十,風險綜合評級不(bù)低(dī)于B類;

(八)中國保監會(huì)規定的其他(tā)條請技件。

第十七條 關聯方、一緻行動人合計持股達到财務Ⅱ類、戰略類或者控制類股東标準的,其持音秒股比例最高的股東應當符合本辦法規定的相應類别腦腦股東的資(zī)質條件,并報中國保監會(hu章下ì)批準。

自投資(zī)入股協議簽訂之日前十二個月内具有關聯資器關系的,視為(wèi)關聯方。

第十八條 投資(zī)人有下列情形之一的,不(bù)得(de)成為(wèi高吧)保險公司的股東:

(一)因嚴重失信行為(wèi)被國家(ji志得ā)有關單位确定為(wèi)失信聯合懲戒對象且應當在保險領域受到相應門白懲戒;

(二)股權結構不(bù)清晰或者存在權屬你討糾紛;

(三)曾經委托他(tā)人或者接受他(tā)笑書人委托持有保險公司股權;

(四)曾經投資(zī)保險業,存在提供虛假材料或者作不(bù)實聲明的行為可跳(wèi);

(五)曾經投資(zī)保險業,對保險公司經營失敗負有重大(dà)責任未逾三年會費;

(六)曾經投資(zī)保險業,對保險公司重大(dà)違規行為(wèi)我影負有重大(dà)責任;

(七)曾經投資(zī)保險業,拒不(bù)配河為合中國保監會(huì)監督檢查。

第十九條 投資(zī)人成為(wèi)保險公司的控制類股東,應當具錯技備投資(zī)保險業的資(zī)本實力、風險管控能力和審慎投資(z吃區ī)理念。投資(zī)人有下列情形之一的,不(bù)得(de)成為(wèi)保訊家險公司的控制類股東:

(一)現金(jīn)流量波動受經濟景氣影響較大(dà);

(二)經營計劃不(bù)具有可行性;

(三)财務能力不(bù)足以支持保險公司持續經營;

(四)核心主業不(bù)突出且其經營範圍涉及行業長計過多;

(五)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;

(六)關聯企業衆多、股權關系複雜且不(bù)透明、關聯交易頻繁且異常;

(七)在公開(kāi)市場上有不(bù)良投資(zī店照)行為(wèi)記錄;

(八)曾經有不(bù)誠信商業行為(wèi),造成醫銀惡劣影響;

(九)曾經被有關部門查實存在不(bù)正當行為(wèi)兒話;

(十)其他(tā)對保險公司産生重大(dà)不(雨下bù)利影響的情況。

保險公司實際控制人适用前款規定。

第三章 股權取得(de)

第二十條 投資(zī)人可以通(tōng)過以下方式取得(de)保險公司股權:

(一)發起設立保險公司;

(二)認購保險公司發行的非上市股權;

(三)以協議方式受讓其他(tā)股東所持有的保險公司股權;

(四)以競價方式取得(de)其他(tā)股東公開問一(kāi)轉讓的保險公司股權;

(五)從股票市場購買上市保險公司股權;

(六)購買保險公司可轉換債券,在符合合同知能約定條件下,取得(de)保險公司股權;

(七)作為(wèi)保險公司股權的質權人,在符山道合有關規定的條件下,取得(de)保險公司股權;

(八)參與中國保監會(huì)對保險公司的風險處置取得讀日(de)股權;

(九)通(tōng)過行政劃撥取得(de)保險公司股權;

(十)中國保監會(huì)認可的其他(tā)方式。

第二十一條 保險公司的投資(zī)人應當充分了解保險行業的經營特北業點、業務規律和作為(wèi)保險公司股東所應當承擔的責任和家去義務,知悉保險公司的經營管理狀況和潛在風險等信息。

投資(zī)人投資(zī)保險公司的,應當出資(zī)意願真實,并且履子讀行必要的内部決策程序。

第二十二條 以發起設立保險公司方式取得(de)保險公遠費司股權的,應當按照《中華人民共和國保險法》和《保險公司管理規定》等規定的一做條件和程序,完成保險公司的籌建和開(kāi)業。

第二十三條 認購保險公司發行的股權或者受讓其他(tā)股東所持有的市山保險公司股權的,應當按照保險公司章程的約定,飛相經保險公司履行相應内部審查和決策程序後,按照本辦法規定報中國保監會(跳錢huì)批準或者備案。

保險公司章程約定股東對其他(tā)股東的股權有優先購買用西權的,轉讓股權的股東應當主動要求保險公司按照章程約定,保障其他(tā頻土)股東行使優先購買權。

第二十四條 保險公司股權采取協議或者競價方式轉讓的,保險公司應當事先向化年投資(zī)人告知本辦法的有關規定。

參加競價的投資(zī)人應當符合本辦法有關保險公司股東資(你秒zī)格條件的規定。競得(de)保險公司股權後,應當按照本辦法的規定的熱,報中國保監會(huì)批準或者備案。不(bù)予批準的,相關資玩投資(zī)人應當自不(bù)予批準之日起一年内轉出。

第二十五條 投資(zī)人從股票市場購買上市保險公司股票,所持股權達到本物北辦法第五十五條規定比例的,應當報中國保監會(huì)批準。不(愛姐bù)予批準的,應當自不(bù)予批準之日起五十個交易日内話微轉出。如(rú)遇停牌,應當自複牌之日起十個交易日内轉光票出。

第二十六條 投資(zī)人通(tōng)過購買保險公司可轉換債金嗎券,按照合同條件轉為(wèi)股權的,或者通(tōng)過質押權實現能媽取得(de)保險公司股權的,應當按照本辦法規定報中白員國保監會(huì)批準或者備案。

第二十七條 股權轉讓涉及國有資(zī)産的,應當符合國有資(zī)産管理的有雨水關規定。

通(tōng)過行政劃撥等方式對保險公司國有股權合并管理的,應當符合如吧本辦法關于持股比例和投資(zī)人條件的規定,國家(jiā)另有規定的除體畫外。

第二十八條 通(tōng)過參與員工(gōng)持股計劃取得(de)股權的,持用自股方式和持股比例由中國保監會(huì)另行規定。

第二十九條 保險公司股東持股比例除符合本辦法第四條、第六條但計規定外,還應當符合以下要求:

(一)單一股東持股比例不(bù)得(de)超過保險公司注冊資(zī)本的三分之土冷一;

(二)單一境内有限合夥企業持股比例不(b睡服ù)得(de)超過保險公司注冊資(zī)嗎嗎本的百分之五,多個境内有限合夥企業合計持股比長金例不(bù)得(de)超過保險公司注冊資(zī)本的百輛也分之十五。

保險公司因為(wèi)業務創新、專業化或者集團化經營需要投資廠工(zī)設立或者收購保險公司的,其出資(zī)或者持股比例上限不舞河(bù)受限制。

股東與其關聯方、一緻行動人的持股比例合并計算。讀老

第三十條 投資(zī)人及其關聯方、一緻行動人隻能成為(wèi)一家(j外個iā)經營同類業務的保險公司的控制類股東。投資習大(zī)人為(wèi)保險公司的,不(bù)得(de)投資(zī)放喝設立經營同類業務的保險公司。

投資(zī)人及其關聯方、一緻行動人,成為(wèi)保險公司控制類雜些和戰略類股東的家(jiā)數合計不(bù)得(de)超過兩家(jiā)。還行

保險公司因為(wèi)業務創新或者專業化經營投資(z如紙ī)設立保險公司的,不(bù)受本條第一款、第二款限制,但不(bù)女讀得(de)轉讓其設立保險公司的控制權。成為(wèi)兩家(ji街唱ā)以上保險公司控制類股東的,不(bù)得(de)成為(wèi)其他(tā)區河保險公司的戰略類股東。

根據國務院授權持有保險公司股權的投資(zī)主體,以及經中國保監會(h冷些uì)批準參與保險公司風險處置的公司和機構不(bù)受本條第一款和第書農二款限制。

第三十一條 投資(zī)人不(bù)得(de)委托他(tā)人或者接受他(tā)人委托持讀喝有保險公司股權。

第四章 入股資(zī)金(jīn)

第三十二條 投資(zī)人取得(de)保險公司股權,應當使用來源合法的自有資(zī)金都弟(jīn)。中國保監會(huì)另有規定的除外。

本辦法所稱自有資(zī)金(jīn)以淨資(zī)産為(wèi)限。投腦亮資(zī)人不(bù)得(de)通(tōng)過設立持股機個高構、轉讓股權預期收益權等方式變相規避自有資(zī)金(jīn)監管規定。做化根據穿透式監管和實質重于形式原則,中國保監會(huì)可以對自有資音我(zī)金(jīn)來源向上追溯認定。

第三十三條 投資(zī)人應當用貨币出資(zī),不(bù)得(de)用實物、知識産權、聽筆土地使用權等非貨币财産作價出資(zī)。

中國保監會(huì)對保險集團(控股)公司另有規定的除外。

第三十四條 投資(zī)人為(wèi)保險公司的,不(bù)得(de)利用其注冊資(什男zī)本向其子(zǐ)公司逐級重複出資(zī)。

第三十五條 投資(zī)人不(bù)得(de)直接或者間接通(tōng)過她資以下資(zī)金(jīn)取得(de)保險公司股權:

(一)與保險公司有關的借款;

(二)以保險公司存款或者其他(tā)資(zī)産為(wèi)擔保獲取費站的資(zī)金(jīn);

(三)不(bù)當利用保險公司的财務影響力,或者與保險公司的不(b問北ù)正當關聯關系獲取的資(zī)金(jīn);

(四)以中國保監會(huì)禁止的其他(tā)方式獲取的資(zī)金(商地jīn)。

嚴禁挪用保險資(zī)金(jīn),或者以保險公司投資(zī)信托計老開劃、私募基金(jīn)、股權投資(zī)等獲取的資(zī)金(jī妹為n)對保險公司進行循環出資(zī)。

第三十六條 保險公司和保險公司籌備組,應當按照國家(jiā)有關規定從書,開(kāi)立和使用驗資(zī)賬戶。

投資(zī)人向保險公司出資(zī),應當經會(huì)計師事務所驗山爸資(zī)并出具驗資(zī)證明。

第五章 股東行為(wèi)

第三十七條 保險公司的股權結構應當清晰、合理,并且應當向中國保監會(h房通uì)說(shuō)明實際控制人情況。

第三十八條 保險公司股東應當按照《中華人民共和國公司法》的規定,學愛以及保險公司章程的約定,依法行使股東權利,履行股東義務。

第三十九條 保險公司應當在章程中約定,股東有下列情形之一的,不(件煙bù)得(de)行使股東(大(dà))會(h能明uì)參會(huì)權、表決權、提案權等股東權利,并承諾接受中國刀服保監會(huì)的處置措施:

(一)股東變更未經中國保監會(huì)批志習準或者備案;

(二)股東的實際控制人變更未經中國保監會風能(huì)備案;

(三)委托他(tā)人或者接受他(tā)人委托持有保險公司股權文為;

(四)通(tōng)過接受表決權委托、收益權轉讓裡刀等方式變相控制股權;

(五)利用保險資(zī)金(jīn)直接或內靜者間接自我注資(zī)、虛假增資(zī);

(六)其他(tā)不(bù)符合監管規定的出資(zī)行為(妹請wèi)、持股行為(wèi)。

第四十條 保險公司股東應當建立有效的風險隔離機制,防止風險在股東、保險公司以及其關西他(tā)關聯機構之間傳染和轉移。

第四十一條 保險公司股東不(bù)得(de)與保險公司進行不(bù)正當的關聯交易員術,不(bù)得(de)利用其對保險公司經營管理的影響笑拍力獲取不(bù)正當利益。

第四十二條 保險公司需要采取增資(zī)方式解決償付能力不(b要讀ù)足的,股東負有增資(zī)的義務。不(bù)能增資(zī)或請離者不(bù)增資(zī)的股東,應當同意其他(tā)股東內熱或者投資(zī)人采取合理方案增資(zī)。

第四十三條 保險公司發生風險事件或者重大(dà)違法違規行為(wèi票厭),被中國保監會(huì)采取接管等風險處置措施的男新,股東應當積極配合。

第四十四條 保險公司控制類股東應當嚴格依法行使對保險公音我司的控制權,不(bù)得(de)利用其控舞木制地位損害保險公司及其他(tā)利益相關方的合法權益男學。

第四十五條 保險公司控股股東對保險公司行使股東權利義務的,應當符合朋年中國保監會(huì)關于控股股東的規定。下那

保險集團(控股)公司對其控股保險公司行使股東權利義務的,應答又當符合中國保監會(huì)關于保險集團(控股)公司的規定。

第四十六條 保險公司股東應當如(rú)實向保險公司報告财務信息、股權結構、入股是新保險公司的資(zī)金(jīn)來源、控近高股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人等信息。

保險公司股東的控股股東、實際控制人發生變化的,該股東應當及時(shí)将都學變更情況、變更後的關聯方及關聯關系情況、一緻行動人情況書面通(tō對民ng)知保險公司。

第四十七條 保險公司股東依法披露的信息應當真實、準确、完來用整,不(bù)得(de)有虛假記載、誤導性月物陳述或者重大(dà)遺漏。

第四十八條 保險公司股東應當自發生以下情況之日起十五個工(g關唱ōng)作日内,書面通(tōng)知保險公司:

(一)所持保險公司股權被采取訴訟保全措施或者被強制執行;

(二)所持有的保險公司股權被質押或者解質押;

(三)股權變更取得(de)中國保監會(h玩日uì)許可後未在三個月内完成變更手續;

(四)名稱變更;

(五)合并、分立;

(六)解散、破産、關閉、被接管;

(七)其他(tā)可能導緻所持保險公司股權發生變化的情況。

第四十九條 保險公司股東質押其持有的保險公司股權的,不(bù)得(de)損害其他(tā嗎的)股東和保險公司的利益。

保險公司股東不(bù)得(de)利用股權質押形式,代持保險公司股黑火權、違規關聯持股以及變相轉移股權。

保險公司股東質押股權時(shí),不(bù)得(de)與質權人約定債務人不(b訊線ù)履行到期債務時(shí)被質押的保險公司股權歸債權店服人所有,不(bù)得(de)約定由質權人光明或者其關聯方行使表決權等股東權利,也不(bù)得(de)采取股權收對報益權轉讓等其他(tā)方式轉移保險公司股權的控制黃如權。

第五十條 投資(zī)人自成為(wèi)控制類股東之日起五年内不(bù)得(de)刀通轉讓所持有的股權,自成為(wèi)戰略類股訊器東之日起三年内不(bù)得(de)轉讓所持有為什的股權,自成為(wèi)财務Ⅱ類股東之日起二年内不輛鄉(bù)得(de)轉讓所持有的股權,自成為(wèi)财務Ⅰ類股東之日起一年數工内不(bù)得(de)轉讓所持有的股權。

經中國保監會(huì)批準進行風險處置的,中國爸務保監會(huì)責令依法轉讓股權的,或者在同一控制人控制的不(bù)身訊同主體之間轉讓股權等特殊情形除外。

第六章 股權事務


第五十一條 保險公司董事會(huì)辦公室是保險公司處理股權事務的辦事機構。

保險公司董事長(cháng)和董事會(huì)秘書是保險公司處理股權事長低務的直接責任人。

第五十二條 行政許可申請、事項報告或者資(zī)料報送等校為股權事務,由保險公司負責辦理。必要時(shí)經中國保監會(huì)同意對人可以由股東直接提交相關材料。

發起設立保險公司的,由全部發起人或者經授權的發起人向中國保監會(huì紅又)提交相關材料。

第五十三條 保險公司變更持有百分之五以上股權的股東,應當經中國保監會(h拍輛uì)批準。

保險公司變更持有不(bù)足百分之五股權的股東,應當報著年中國保監會(huì)備案,并在保險公司官方畫雪網站以及中國保監會(huì)指定網站公開(kāi)披露,上市保險公司除外。

保險公司股東的實際控制人變更,保險公司股東持有的保險公司股權價值占匠請該股東總資(zī)産二分之一以上的,實際控制人應當符合本辦法關于股東資(z長司ī)質的相關要求,并向保險公司及時(shí)提供相關材料,保險公司志上應當在變更前二十個工(gōng)作日内将相關情況報中國雨區保監會(huì)備案。

第五十四條 保險公司應當自股東簽署股權轉讓協議書之日起三個月内,報中國保唱又監會(huì)批準或者備案。

第五十五條 投資(zī)人購買上市保險公司股票,其所持股權比例達到保險公看為司股本總額的百分之五、百分之十五和三分之一的,應當自交易之日起五個船場工(gōng)作日内向保險公司書面報告,保險公司應當在收務日到報告後十個工(gōng)作日内報中國保人地監會(huì)批準。

第五十六條 保險公司的股東及其控股股東或者實際控制人發生本辦理訊法第四十六條第二款或者第四十八條規定情形的,保險公司應當美腦自知悉之日起十個工(gōng)作日内,向中國保監會(huì這這)書面報告。

第五十七條 保險公司應當按照有關監管規定,及時(shí)、真實、準确資綠、完整地披露保險公司相關股權信息,披露内容包括:

(一)股權結構及變動情況;

(二)持股百分之五以上股東及其控股股東及實際時男控制人情況;

(三)财務Ⅱ類股東、戰略類股東、控制類股東及其控股股東、實際控制人樹器、關聯方、一緻行動人變更情況;

(四)相關股東出質保險公司股權情況;

(五)股東提名董事、監事情況;

(六)中國保監會(huì)規定的其他(tā)信息。

第五十八條 投資(zī)人成為(wèi)保險公司控制類股東的,鐘北保險公司應當修改公司章程,對董事提名和選舉規則,中小(xiǎ金拍o)大連湯邁創意傳媒有限公司股東和投保人、被保險人、受益人利益保護作出長是合理安排。

第五十九條 保險公司應當加強股東股權管理,對股東及其控股紅女股東、實際控制人、關聯方及一緻行動人信息進行核實并掌握其變動情門冷況,就股東對保險公司經營決策的影響進行判斷,依法及時(sh從但í)、準确、完整地報告或者披露相關信息。

第六十條 保險公司應當自中國保監會(huì)核準或者備案之日起三個月内完成章程變更和工知商(gōng)商登記手續。

未在規定時(shí)間内完成變更的,保險公司應當及時大一(shí)向中國保監會(huì)書面報告。

第六十一條 保險公司應當加強對股權質押和解質押的管理,在股東名冊上記載質押相電山關信息,并及時(shí)協助股東向有關機構辦理出質登記。

第七章 材料申報

第六十二條 申請發起設立或者投資(zī)入股保險公司的,保險公司或者投資(高離zī)人應當按照中國保監會(huì)的要求提交申報材料,申報材料必須真但木實、準确、完整。

申報材料包括基本情況類、财務信息類、公司治理類、附屬信息類以及中國保監師個會(huì)要求提交的其他(tā)相關材料。

第六十三條 基本情況類材料包括以下具體文件:

(一)營業執照複印件;

(二)經營範圍的說(shuō)明;

(三)組織管理架構圖;

(四)對外長(cháng)期股權投資(zī)的說(shuō)明;

(五)自身以及關聯機構投資(zī)入股其他(tā)金(jīn)融機構等情畫銀況的說(shuō)明。

第六十四條 财務信息類材料包括以下具體文件:

(一)财務I類股東經會(huì)計師事務所審店船計的最近一年的财務會(huì)計報告,财務Ⅱ類看筆股東經會(huì)計師事務所審計的最近二年的财務會水匠(huì)計報告,境外金(jīn)融機構、戰略類股東、控制類國坐股東經會(huì)計師事務所審計的最近三年的财務會(huì)計報告是議;

(二)關于入股資(zī)金(jīn)來源的樹為說(shuō)明;

(三)最近三年的納稅證明;

(四)由征信機構出具的投資(zī)人征信記錄一習;

(五)國際評級機構對境外金(jīn)融機構最近三年的長(cháng)期信用評老厭級;

(六)最近四個季度的償付能力報告。

第六十五條 公司治理類材料包括以下具體文件:

(一)逐級披露股權結構至最終權益持有人的說(shuō)明;遠頻

(二)股權信息公開(kāi)披露的相關證明材料;

(三)控股股東、實際控制人及其最近一年内的變更情況的說(shuō)明;

(四)投資(zī)人共同簽署的股權認購協議書或者轉讓唱放方與受讓方共同簽署的股權轉讓協議;

(五)股東(大(dà))會(huì)或者董事會(huì)同媽物意其投資(zī)的證明材料;

(六)投資(zī)人及其實際控制人與保險公司其他(tā司匠)投資(zī)人之間關聯關系、一緻行動的情況說(shuō)明,朋街新設保險機構還應當提供關聯方的基本情況說(shuō)明;

(七)保險公司實際控制人,或者控制類股東實際控制人的履職經曆、經營雨林記錄、既往投資(zī)情況等說(shuō紅話)明材料;

(八)控制類股東關于公司治理、經營計劃、後續資(zī)金(jīn)安身友排等情況的說(shuō)明。

第六十六條 附屬信息類材料包括以下具體文件:

(一)投資(zī)人關于報送材料的授權委托書;

(二)主管機構同意其投資(zī)的證明材料;

(三)金(jīn)融機構審慎監管指标報告;

(四)金(jīn)融監管機構出具的監管意見;

(五)無重大(dà)違法違規記錄的聲明;

(六)中國保監會(huì)要求出具的其他(tā)聲明或很商者承諾書。

第六十七條 境内有限合夥企業向保險公司投資(zī)入股,除提交本辦法第六十三條麗但至第六十六條規定的有關材料外,還應當提交以生樂下材料:

(一)資(zī)金(jīn)來源和合夥人名稱或者姓名、國籍、經業請營範圍或者職業、出資(zī)額等背景情況的說信事(shuō)明材料;

(二)負責執行事務的合夥人關于資(zī)金(jīn)來源謝玩不(bù)違反反洗錢有關規定的承諾;

(三)合夥人與保險公司其他(tā)投資(zī)人票愛之間的關聯關系的說(shuō)明。

第六十八條 保險公司變更注冊資(zī)本,應當向中國保監會(huì)提出書面物讀申請,并應當提交以下材料:

(一)公司股東(大(dà))會(huì)通(tōng)過的增加或者減生知少注冊資(zī)本的決議;

(二)增加或者減少注冊資(zī)本的方案和可行性研究報習信告;

(三)增加或者減少注冊資(zī)本後的股權結構;

(四)驗資(zī)報告和股東出資(zī)或者減資(zī)證明;

(五)參與增資(zī)股東經會(huì)計師事務所審計的财務會(中議huì)計報告;

(六)退股股東的名稱、基本情況以及減資(zī)金(jīn)額來厭;

(七)中國保監會(huì)規定的其他(tā)材料。

保險公司新增股東的,應當提交本辦法第六十三條至章木第六十六條規定的有關材料。

第六十九條 股東轉讓保險公司股權的,保險公司應當報中國保監會(huì)批準或者備案,訊愛并提交股權轉讓協議和受讓方經會(huì)計師事務所審計的财務會(huì)計報吧快告。

受讓方為(wèi)新增股東的,保險公司還應當提交本辦法第六十三條至第六十美低六條規定的有關材料。

第七十條 保險公司向中國保監會(huì)報告股權被采拿很取訴訟保全或者被強制執行時(shí),應當提交有關司法文件。

第七十一條 保險公司向中國保監會(huì)報告股權質押或者解質押時(shí),唱師應當提交以下材料:

(一)質押和解質押有關情況的書面報告;

(二)質押或者解質押合同;

(三)主債權債務合同或者股權收益權轉讓合同;

(四)有關部門出具的登記文件;

(五)出質人與債務人關系的說(shuō)明;分雨

(六)股東關于質押行為(wèi)符合公司章程和監管要求的聲近近明,并承諾如(rú)提供不(bù)實聲明将自願接術從受監管部門對其所持股權采取處置措施;

(七)截至報告日股權質押的全部情況;

(八)中國保監會(huì)規定的其他(tā)材料問電。

其中,書面報告應當包括出質人、債務人、質權人基本情況,被擔保歌明債權的種類和數額,債務人履行債務的期限,出質股權的文是數量,擔保的範圍,融入資(zī)金(jīn)的用途,資(zī姐工)金(jīn)償還能力以及相關安排,可能引發的風險以及應對措施等内容。子上質權人為(wèi)非金(jīn)融企業的,還應當說(shuō)件那明質權人融出資(zī)金(jīn)的來源,以及質權人與出質人的關聯關系情況。照愛

第七十二條 保險公司向中國保監會(huì)報告股東更名時(shí),應當提交股東更名後服相的營業執照和有關部門出具的登記文件。

第八章 監督管理

第七十三條 中國保監會(huì)加強對保險公司股東的穿透監管和審查,可以對保險公司股東及東學其實際控制人、關聯方、一緻行動人進行實質認定。

中國保監會(huì)采取以下措施對保險公司股權實施監管:

(一)依法對股權取得(de)或者變更實施審查;

(二)根據有關規定或者監管需要,要求保險公司報告股權有關事項;

(三)要求保險公司在指定媒體披露相關股權信息;

(四)委托專業中介機構對保險公司提供的财務都都報告等資(zī)料信息進行審查;

(五)與保險公司董事、監事、高級管理人員以及其他(tā)相關當事人進行監喝友管談話,要求其就相關情況作出說(shuō)明;

(六)對股東涉及保險公司股權的行為(wèi)進司會行調查或者公開(kāi)質詢;

(七)要求股東報送審計報告、經營管理信息、股權信息會間等材料;

(八)查詢、複制股東及相關單位和人員的财務會(信西huì)計報表等文件、資(zī)料;

(九)對保險公司進行檢查,并依法對保險公司和有關責任人員實施行政處罰;

(十)中國保監會(huì)依法可以采取的其司器他(tā)監管措施。

第七十四條 中國保監會(huì)對保險公司股權取得(de)或者變男書更實施行政許可,重點審查以下内容:

(一)申報材料的完備性;

(二)保險公司決策程序的合規性;

(三)股東資(zī)質及其投資(zī)行為裡年(wèi)的合規性;

(四)資(zī)金(jīn)來源的合規性;

(五)股東之間的關聯關系;

(六)中國保監會(huì)認為(wèi)需要審查文事的其他(tā)内容。

申請人應當如(rú)實提交有關材料和反映真實情況,并對其申請材料道匠實質内容的真實性負責。

第七十五條 中國保監會(huì)對保險公司股權取得(de)或謝和者變更實施行政許可,可以采取以下方式進行審查:司拿

(一)對申報材料進行審核;

(二)根據審慎監管的需要,要求保險公司或者股東提交證明材料;

(三)對保險公司或者相關股東進行監管談話美熱、公開(kāi)問詢;

(四)要求相關股東逐級披露其股東或者實際控制人;

(五)根據審慎監管的需要,要求相關股東逐級向上聲明關聯關看問系和資(zī)金(jīn)來源;

(六)向相關機構查閱有關賬戶或者了解相關劇嗎信息;

(七)實地走訪股東或者調查股東經營情況等;

(八)中國保監會(huì)認為(wèi)需要采取的其他(tā)審查方式。

第七十六條 在行政許可過程中,投資(zī)人、保險公司或者股東有下列情形之一的不北,中國保監會(huì)可以中止審查:

(一)相關股權存在權屬糾紛;

(二)被舉報尚需調查;

(三)因涉嫌違法違規被有關部門調查,或者被司法機關偵查,購時尚未結案;

(四)被起訴尚未判決;

(五)中國保監會(huì)認定的其他(tā)情形。

第七十七條 在實施行政許可或者履行其他(tā)監管職責報理時(shí),中國保監會(huì)可以要求保險公司或者股東就其提供的有關資(海錢zī)質、關聯關系或者入股資(zī)金(jīn)等西哥信息的真實性作出聲明,并就提供虛假信息或者不(bù)實對河聲明所應當承擔的後果作出承諾。

第七十八條 保險公司或者股東提供虛假材料或者不(bù)實聲明,情節嚴重的,中國保監會(鐘紅huì)将依法撤銷行政許可。被撤銷行政許可的投資(作水zī)人,應當按照入股價格和每股淨資(zī)産價格的孰低(dī)者退出,承接的慢視機構應當符合中國保監會(huì)的相關要求。

第七十九條 保險公司未遵守本辦法規定進行股權管理的,中科有國保監會(huì)可以調整該保險公司公司治理評價結果或者分類監管山購評價類别。

第八十條 中國保監會(huì)建立保險公司股權管理不(bù)良記錄,并納入歌紙保險業企業信用信息系統,通(tōng)過全樂船國信用信息共享平台與政府機構共享信息。

第八十一條 保險公司及其董事和高級管理人員在股權管理中弄虛作假、失職渎職,東理嚴重損害保險公司利益的,中國保監會(huì)火會依法對其實施行政處罰,或者要求保險公司撤換有關當事人。

第八十二條 保險公司股東或者相關當事人違反本辦法規定的,中國保監會(huì)可以舊光采取以下監管措施:

(一)通(tōng)報批評并責令改正;

(二)公開(kāi)譴責并向社會(huì)披露;

(三)限制其在保險公司的有關權利;

(四)依法責令其轉讓或者拍賣其所持股權。股權轉讓完成前,限制其股志務東權利。限期未完成轉讓的,由符合中國保監會(huì)相關要求的投資飛新(zī)人按照評估價格受讓股權;

(五)限制其在保險業的投資(zī)活動,并向其他(tā看拿)金(jīn)融監管機構通(tōng)報;

(六)依法限制保險公司分紅、發債、上市等行為(wèi)報放;

(七)中國保監會(huì)可以依法采取的其他事線(tā)措施。

第八十三條 中國保監會(huì)建立保險公司投資(zī)人市場準入負面清單,記個上錄投資(zī)人違法違規情況,并正式函告如筆保險公司和投資(zī)人。中國保監會(huì)根據投資(zī刀還)人違法違規情節,可以限制其五年以上直至玩樹終身不(bù)得(de)再次投資(zī)保險業。涉嫌犯罪的,依法移送司法機關。西區

第八十四條 中國保監會(huì)建立會(huì)計師事務所等第三方土吧中介機構誠信檔案,記載會(huì)計師事務所、律師事務筆年所及其從業人員的執業質量。第三方中介機構出具不(bù)具有公信力的評估報告或靜外者有其他(tā)不(bù)誠信行為(wèi)的,自行見河為(wèi)發生之日起五年内中國保監會(huì)對其再次出具的報告不(木日bù)予認可,并向社會(huì)公布。

第九章 附 則

第八十五條 本辦法适用于中華人民共和國境内依法登記注冊的中資(zī)保險公司。

全部外資(zī)股東持股比例占公司注冊資(zī)本百分之二十五以上的保險街現公司,參照适用本辦法有關規定。

第八十六條 保險集團(控股)公司、保險資(zī)産管理公司的股權管理參照适用機靜本辦法,法律、行政法規或者中國保監會(huì)另有規定的,從其規西月定。

第八十七條 金(jīn)融監管機構對非金(jīn)融企業投資(zī廠個)金(jīn)融機構另有規定的,從其規定。西生

第八十八條 經中國保監會(huì)批準,參與保險公司風險處置短好的,或者由指定機構承接股權的,不(bù)受本辦法關于股東資(zī)質在討、持股比例、入股資(zī)金(jīn)等規定的限制。

第八十九條 通(tōng)過購買上市保險公司股票成為(wèi)快人保險公司财務Ⅰ類股東的,不(bù)受本辦法第好術八條、第十二條、第十三條、第十五條、第五十條、第五十三條第三款時一、第六十二條、第六十七條、第六十九條的限業還制。

第九十條 在全國中小(xiǎo)大連湯邁創意傳媒有限公司企業股熱謝份轉讓系統挂牌的保險公司參照适用本辦法有關上市保險公司的規定。

第九十一條 本辦法所稱“以上”“不(bù)低(dī)于”均含本數放湖,“不(bù)足”“超過”不(bù)含本數。

第九十二條 本辦法所稱“一緻行動”,是指投資(zī)人通(tōng)過協議、其他(t放技ā)安排,與其他(tā)投資(zī)人共同擴大(dà)其所能夠支配的一個保險公大你司表決權數量的行為(wèi)或者事實。

在保險公司相關股權變動活動中有一緻行動情形的投資(zī)人,放亮互為(wèi)一緻行動人。如(rú)無相反證據,投資(作放zī)人有下列情形之一的,為(wèi)一緻行動人:

(一)投資(zī)人的董事、監事或者高級管理人員中的主要成員,同日飛時(shí)擔任另一投資(zī)人的董事、監事或者高級管理人員近著;

(二)投資(zī)人通(tōng)過銀行以外的其他(tā)投資(要上zī)人提供的融資(zī)安排取得(de)相關股權;

(三)投資(zī)人之間存在合夥、合作、聯營等其他(麗議tā)經濟利益關系;

(四)中國保監會(huì)規定的其他(tā)情形。

投資(zī)人認為(wèi)其與他(tā)人不(bù美通)應被視為(wèi)一緻行動人的,可以向中國保監會(huì)提供相反證玩船據。

第九十三條 本辦法由中國保監會(huì)負責解釋。

第九十四條 本辦法自2018年4月10日起施行。中國保監會(huì)2010年5月4日藍城發布的《保險公司股權管理辦法》(保監會(huì)令2010年第6号)錢說、2014年4月15日發布的《中國保險監督管理委員會(huì)線水關于修改〈保險公司股權管理辦法〉的決定》(保監會(huì)令門習2014年第4号)、2013年4月9日發布外綠的《中國保監會(huì)關于〈保險公司股權管理辦見跳法〉第四條有關問題的通(tōng)知》(保監發〔2013〕裡刀29号)、2013年4月17日發布的《中雪書國保監會(huì)關于規範有限合夥式股權投資(zī東黑)企業投資(zī)入股保險公司有關問題的話火通(tōng)知》(保監發〔2013〕36号)、2014年3月21日物一發布的《中國保險監督管理委員會(huì)關于印發〈保險公司收購合并管理辦法〉的相男通(tōng)知》(保監發〔2014〕26号)同時(shí)廢止。錢草

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