廣州市工(gōng)商局：
自2017年10月1日《融資(zī)擔保說那公司監督管理條例》（國令第683号）實施後，融資(zī)擔保公司行政許月離可審批事項變為(wèi)5項：設立、合并、分立、離水減少注冊資(zī)本及跨省（自治區、直轄市）設立離票分支機構，其他(tā)事項均無需再行審批，請周知。
附件：《融資(zī)擔保公司監督管理條例》（鐘術中華人民共和國國務院令第683号）
廣州市金(jīn)融工(gōng)作局
2018年2月5日
中華人民共和國國務院令
第683号
《融資(zī)擔保公司監督管理條例》已經2017年6月21日飛煙國務院第177次常務會(huì)議通(tōng)過，現予公布，自購們2017年10月1日起施行。
總理 李克強
2017年8月2日
融資(zī)擔保公司監督管理條例
第一章 總 則
第一條 為(wèi)了支持普惠金(jīn)融發展，促進資(zī)金(j個離īn)融通(tōng)，規範融資(zī)擔保公司的行為(wèi)，防範風險，離短制定本條例。
第二條 本條例所稱融資(zī)擔保，是指擔保人窗吃為(wèi)被擔保人借款、發行債券等債務融資(zī)提供擔保的行為(wèi工輛)；所稱融資(zī)擔保公司，是指依法設立、經營融資(zī)擔保業務的有限責任睡生公司或者股份有限公司。
第三條 融資(zī)擔保公司開(kāi)展業務，應當遵守法律法規，審物工慎經營，誠實守信，不(bù)得(de)損害國家(jiā)利益、社會科腦(huì)公共利益和他(tā)人合法權益。
第四條 省、自治區、直轄市人民政府确定的部門（以下稱監督管理部門）都市負責對本地區融資(zī)擔保公司的監督管理。
省、自治區、直轄市人民政府負責制定促進本地區融資(zī)擔保拿明行業發展的政策措施、處置融資(zī)擔保公司風險，督促林通監督管理部門嚴格履行職責。
國務院建立融資(zī)性擔保業務監管部際聯席會(huì)議，負責拟訂融資(商鄉zī)擔保公司監督管理制度，協調解決融資(zī)擔保公民得司監督管理中的重大(dà)問題，督促指導地方人民河爸政府對融資(zī)擔保公司進行監督管理和風險處置。融資(zī)性擔保業務監管部知煙際聯席會(huì)議由國務院銀行業監督管理機構牽頭，國務院得好有關部門參加。
第五條 國家(jiā)推動建立政府性融資(zī)擔保體系，發展政府支持的融資(z又不ī)擔保公司，建立政府、銀行業金(jīn)融機構、融資(關有zī)擔保公司合作機制，擴大(dà)為(wèi林見)小(xiǎo)大連湯邁創意傳媒有限公司微企業和農業、商生農村、農民提供融資(zī)擔保業務的規模并保持較低學器(dī)的費率水平。
各級人民政府财政部門通(tōng)過資(zī)本金體國(jīn)投入、建立風險分擔機制等方式，對主要為(wè對玩i)小(xiǎo)大連湯邁創意傳媒有限公司微企業和農業、農村、農民服務山好的融資(zī)擔保公司提供财政支持，具體辦法由國務院财政部門制定。
第二章 設立、變更和終止
第六條 設立融資(zī)擔保公司，應當經監督管理部門批準。
融資(zī)擔保公司的名稱中應當标明融資(zī)擔保字樣。
未經監督管理部門批準，任何單位和個人不(bù)得(de)經營融資高花(zī)擔保業務，任何單位不(bù)得(de妹拍)在名稱中使用融資(zī)擔保字樣。國家(jiā)另姐遠有規定的除外。
第七條 設立融資(zī)擔保公司，應當符合《中華人民共和國公司法》的規定，并具短那備下列條件：
（一）股東信譽良好(hǎo)，最近3年無重大(dà)違花哥法違規記錄；
（二）注冊資(zī)本不(bù)低(dī)于些樂人民币2000萬元，且為(wèi)實繳貨币資(zī)本；
（三）拟任董事、監事、高級管理人員熟悉與融資(zī)擔保美藍業務相關的法律法規，具有履行職責所需的從業經驗和管理麗技能力；
（四）有健全的業務規範和風險控制等内部管理制度。
省、自治區、直轄市根據本地區經濟發展水平和融資(zī)擔保行業發展店哥的實際情況，可以提高前款規定的注冊資(zī)本最低(dī)限額。
第八條 申請設立融資(zī)擔保公司，應當向監督管理部門提交申請書和證明一近其符合本條例第七條規定條件的材料。
監督管理部門應當自受理申請之日起30日内作出批準或者不(bù)予批準靜鄉的決定。決定批準的，頒發融資(zī)擔保業務經營許可證；不術暗(bù)予批準的，書面通(tōng)知申請人并說(shu討理ō)明理由。
經批準設立的融資(zī)擔保公司由監督管理部白弟門予以公告。
第九條 融資(zī)擔保公司合并、分立或者減少注風討冊資(zī)本，應當經監督管理部門批準。
融資(zī)擔保公司在住所地所在省、自治區、直轄市範圍内設立分支機構，變更名也海稱，變更持有5%以上股權的股東或者變更董事、監事、高級管理人員，應當自分支機構一場設立之日起或者變更相關事項之日起30日内向監督管理部報知門備案；變更後的相關事項應當符合本條例第六條第二款、第七條的規定。
第十條 融資(zī)擔保公司跨省、自治區、直轄市設立分支機構，應當具備下列離要條件，并經拟設分支機構所在地監督管理部門批準：
（一）注冊資(zī)本不(bù)低(dī)于人民币10路少億元；
（二）經營融資(zī)擔保業務3年以上，且嗎學最近2個會(huì)計年度連續盈利；
（三）最近2年無重大(dà)違法違規記錄。
拟設分支機構所在地監督管理部門審批的程序和期限，适用都視本條例第八條的規定。
融資(zī)擔保公司應當自分支機構設立之日起30日又技内，将有關情況報告公司住所地監督管理部門。
融資(zī)擔保公司跨省、自治區、直轄市設立的分支機構妹花的日常監督管理，由分支機構所在地監督管理部門負責，融資(zī)擔保公司住報見所地監督管理部門應當予以配合。
第十一條 融資(zī)擔保公司解散的，應當依法成自什立清算組進行清算，并對未到期融資(zī)擔保責任的承接作出明樹件确安排。清算過程應當接受監督管理部門的監督。
融資(zī)擔保公司解散或者被依法宣告破産的，應當将融資(zī)擔保業務舞相經營許可證交監督管理部門注銷，并由監督管理部技跳門予以公告。
第三章 經營規則
第十二條 除經營借款擔保、發行債券擔保等融資(zī)海見擔保業務外，經營穩健、财務狀況良好(hǎo)的融資藍拿(zī)擔保公司還可以經營投标擔保、工(gōng)程履約擔保、訴訟唱站保全擔保等非融資(zī)擔保業務以及與擔保業務有關的咨詢市著等服務業務。
第十三條 融資(zī)擔保公司應當按照審慎經營原則，建立健全融資的算(zī)擔保項目評審、擔保後管理、代償責任追償等方面的業務規範以及風險管理等内章門部控制制度。
政府支持的融資(zī)擔保公司應當增強運用大(dà)數據等匠舊現代信息技術手段的能力，為(wèi)小(xiǎo)大們樂連湯邁創意傳媒有限公司微企業和農業、農村、不做農民的融資(zī)需求服務。
第十四條 融資(zī)擔保公司應當按照國家(jiā)規定的風險權重草畫，計量擔保責任餘額。
第十五條 融資(zī)擔保公司的擔保責任餘額不(bù)得(de)超過其淨資(z船秒ī)産的10倍。
對主要為(wèi)小(xiǎo)大連湯邁創意傳媒有限公司能到微企業和農業、農村、農民服務的融資(zī)擔保公司，能如前款規定的倍數上限可以提高至15倍。
第十六條 融資(zī)擔保公司對同一被擔保人的擔保責任餘額師她與融資(zī)擔保公司淨資(zī)産的比例不(路兵bù)得(de)超過10%，對同一被擔保人及其關聯方的擔保責任餘額遠中與融資(zī)擔保公司淨資(zī)産的比例不(bù)得(de)超過15%。
第十七條 融資(zī)擔保公司不(bù)得(de)為(wèi)其控股股東、實際控制人科吧提供融資(zī)擔保，為(wèi)其他(t城習ā)關聯方提供融資(zī)擔保的條件不(bù)得(de)優于為內雜(wèi)非關聯方提供同類擔保的條件。
融資(zī)擔保公司為(wèi)關聯方提供融資(zī)擔保的，應當自提供擔慢這保之日起30日内向監督管理部門報告，并在會(huì)計報表附注小時中予以披露。
第十八條 融資(zī)擔保公司應當按照國家(jiā)有關規定動影提取相應的準備金(jīn)。
第十九條 融資(zī)擔保費率由融資(zī)擔保公司與被擔保人協商确定。
納入政府推動建立的融資(zī)擔保風險分擔機制的融資(zī)擔保校白公司，應當按照國家(jiā)有關規定降低(dī)對小(xiǎo)大連湯邁創意暗制傳媒有限公司微企業和農業、農村、農民的融資(不分zī)擔保費率。
第二十條 被擔保人或者第三人以抵押、質押方式向融資(zī)擔保公司提供反擔保朋森，依法需要辦理登記的，有關登記機關應當依法予以辦理。
第二十一條 融資(zī)擔保公司有權要求被擔保人提供與融資(zī)擔保有關的業務活動船師和财務狀況等信息。
融資(zī)擔保公司應當向被擔保人的債權人提供與融資(多我zī)擔保有關的業務活動和财務狀況等信息。
第二十二條 融資(zī)擔保公司自有資(zī)金(jīn)的運用，應當符合間水國家(jiā)有關融資(zī)擔保公司資(zī)産安全性、流動性的規銀不定。
第二十三條 融資(zī)擔保公司不(bù)得(de)從事下列頻喝活動：
（一）吸收存款或者變相吸收存款；
（二）自營貸款或者受托貸款；
（三）受托投資(zī)。
第四章 監督管理
第二十四條 監督管理部門應當建立健全監督管理工(gōng)作制度，運用大(dà相場)數據等現代信息技術手段實時(shí)監測風險，加強對融資村藍(zī)擔保公司的非現場監管和現場檢查，并與有關部門建立監督管理協調機制我報和信息共享機制。
第二十五條 監督管理部門應當根據融資(zī)擔保公司的經營規模、主要服務對司風象、内部管理水平、風險狀況等，對融資(zī)擔保公司實施分類監督管理。
第二十六條 監督管理部門應當按照國家(jiā)有關融資(zī)擔保統計制商師度的要求，向本級人民政府和國務院銀行業監督管理機構報送本地區融資(zī)文機擔保公司統計數據。
第二十七條 監督管理部門應當分析評估本地區融資(zī)擔保行業發訊草展和監督管理情況，按年度向本級人民政府和國務院銀讀信行業監督管理機構報告，并向社會(huì)公布。
第二十八條 監督管理部門進行現場檢查，可以采取下列措施：
（一）進入融資(zī)擔保公司進行檢查；
（二）詢問融資(zī)擔保公司的工(gōng志金)作人員，要求其對有關檢查事項作出說(shuō)明；
（三）檢查融資(zī)擔保公司的計算機信息管理系統；
（四）查閱、複制與檢查事項有關的文件、資(們年zī)料，對可能被轉移、隐匿或者毀損的文件、公愛資(zī)料、電子(zǐ)設備予以封存。
進行現場檢查，應當經監督管理部門負責人批準。檢查人員不(bù)得(de)少于2就高人，并應當出示合法證件和檢查通(tōng)知書。
第二十九條 監督管理部門根據履行職責的需要，可以與融家西資(zī)擔保公司的董事、監事、高級管理人員進行監督管理談話，要求志司其就融資(zī)擔保公司業務活動和風險管理的醫還重大(dà)事項作出說(shuō)明。
監督管理部門可以向被擔保人的債權人通(tōng)報融資(zī)如服擔保公司的違法違規行為(wèi)或者風險情況。
第三十條 監督管理部門發現融資(zī)擔保公司的經都會營活動可能形成重大(dà)風險的，經監督管理部門主要負責人批準，可以區别情形河話，采取下列措施：
（一）責令其暫停部分業務；
（二）限制其自有資(zī)金(jīn)運用的規模和高綠方式；
（三）責令其停止增設分支機構。
融資(zī)擔保公司應當及時(shí)采取措施，消除重大(dà)風笑水險隐患，并向監督管理部門報告有關情況。經監督管理部門驗收吧制，确認重大(dà)風險隐患已經消除的，監督管理部門應當姐時自驗收完畢之日起3日内解除前款規定的措施。
第三十一條 融資(zī)擔保公司應當按照要求向監督管理部門報送經營報告、财務報慢湖告以及注冊會(huì)計師出具的年度審計報告等文件和資(zī)料。
融資(zī)擔保公司跨省、自治區、直轄市開(kāi)展業從這務的，應當按季度向住所地監督管理部門和業務發生地監督志林管理部門報告業務開(kāi)展情況。
第三十二條 融資(zī)擔保公司對監督管理部門依法實施的監督檢查應當予以配合，不(bù道銀)得(de)拒絕、阻礙。
第三十三條 監督管理部門應當建立健全融資(zī)擔保公司信用記錄城店制度。融資(zī)擔保公司信用記錄納入全國信用信息共享平台小土。
第三十四條 監督管理部門應當會(huì)同有關部門建立融資(z新去ī)擔保公司重大(dà)風險事件的預警、防範和處置機制，制定融資(zī什哥)擔保公司重大(dà)風險事件應急預案。
融資(zī)擔保公司發生重大(dà)風險就信事件的，應當立即采取應急措施，并及時(shí)向吧工監督管理部門報告。監督管理部門應當及時(shí)處置，并向本級人民政府、國師河務院銀行業監督管理機構和中國人民銀行報告。
第三十五條 監督管理部門及其工(gōng)作人員對監督管理工紙章(gōng)作中知悉的商業秘密，應當予以保密。
第五章 法律責任
第三十六條 違反本條例規定，未經批準擅自設立融資(zī)擔保公司或者經營融報外資(zī)擔保業務的，由監督管理部門予以取締或者責令停止唱麗經營，處50萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得(de)為微的，沒收違法所得(de)；構成犯罪的，依法追究刑事責任銀喝。
違反本條例規定，未經批準在名稱中使用融資(zī)擔保字樣的，由件國監督管理部門責令限期改正；逾期不(bù)改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰月她款，有違法所得(de)的，沒收違法所得(de)。
第三十七條 融資(zī)擔保公司有下列情形之一的，由監督管理部門責令來門限期改正，處10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得(de)音體的，沒收違法所得(de)；逾期不(bù)改正吧人的，責令停業整頓，情節嚴重的，吊銷其融資(zī)擔保業務經從姐營許可證：
（一）未經批準合并或者分立；
（二）未經批準減少注冊資(zī)本；
（三）未經批準跨省、自治區、直轄市設立分支機構。
第三十八條 融資(zī)擔保公司變更相關事項，未按照章金本條例規定備案，或者變更後的相關事項不(bù)符合本條例規定的，由監督管理部湖熱門責令限期改正；逾期不(bù)改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰款開雨，情節嚴重的，責令停業整頓。
第三十九條 融資(zī)擔保公司受托投資(zī)的，由監督管理部門責令友吧限期改正，處50萬元以上100萬元以下的罰飛唱款，有違法所得(de)的，沒收違法所得(de)什好；逾期不(bù)改正的，責令停業整頓，情節嚴重的，吊銷其融資(zī)擔保業房外務經營許可證。
融資(zī)擔保公司吸收公衆存款或者變相吸收公衆存動弟款、從事自營貸款或者受托貸款的，依照有關法律、員遠行政法規予以處罰。
第四十條 融資(zī)擔保公司有下列情形之一的，由監督管匠暗理部門責令限期改正；逾期不(bù)改正的，處10長報萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得(de)的，沒收違法所得(de些歌)，并可以責令停業整頓，情節嚴重的，吊銷其融資(zī)擔保業務經營許可證：
（一）擔保責任餘額與其淨資(zī)産的比技紅例不(bù)符合規定；
（二）為(wèi)控股股東、實際控制人提供融資(zī民對)擔保，或者為(wèi)其他(tā)關聯方提供融資(zī)擔保的條件優于快坐為(wèi)非關聯方提供同類擔保的條件；公區
（三）未按照規定提取相應的準備金(jīn)；
（四）自有資(zī)金(jīn)的運用不(bù)符合國家(jiā)有關問件融資(zī)擔保公司資(zī)産安全性、流動性的規定。
第四十一條 融資(zī)擔保公司未按照要求向監督管理部門報送經營報告、慢坐财務報告、年度審計報告等文件、資(zī)料或者一跳業務開(kāi)展情況，或者未報告其發生的重大(dà)風險爸懂事件的，由監督管理部門責令限期改正，處5萬元以上20萬元以下的罰款；兵區逾期不(bù)改正的，責令停業整頓，情節嚴重的不大，吊銷其融資(zī)擔保業務經營許可證。
第四十二條 融資(zī)擔保公司有下列情形之一的，由監督管理部門責令限期改正飛路，處20萬元以上50萬元以下的罰款；逾期不(bù)改正時問的，責令停業整頓，情節嚴重的，吊銷其融資(zī)擔保業務經區我營許可證；構成違反治安管理行為(wèi)的，依照《中華人民務很共和國治安管理處罰法》予以處罰；構成犯罪的，依法追究刑事費司責任：
（一）拒絕、阻礙監督管理部門依法實施監督檢查；
（二）向監督管理部門提供虛假的經營報告、财務報告、人子年度審計報告等文件、資(zī)料；
（三）拒絕執行監督管理部門依照本條例第三十條第一款規定采取的措學動施。
第四十三條 依照本條例規定對融資(zī)擔保公司處以靜冷罰款的，根據具體情形，可以同時(shí)對負有直接責任的董事、監事、高級飛們管理人員處5萬元以下的罰款。
融資(zī)擔保公司違反本條例規定，情節嚴重的，離動監督管理部門對負有直接責任的董事、監事、高級管理人員謝行，可以禁止其在一定期限内擔任或者終身禁止其擔任融資門關(zī)擔保公司的董事、監事、高級管理人員。
第四十四條 監督管理部門的工(gōng)作人員在融資(zī為去)擔保公司監督管理工(gōng)作中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予姐輛處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第六章 附 則
第四十五條 融資(zī)擔保行業組織依照法律法規和章程的規定，發揮服務、協調和行又員業自律作用，引導融資(zī)擔保公司依法經營，公平競争。
第四十六條 政府性基金(jīn)或者政府部門為(wèi)促進就業創業等直接設立運營少雪機構開(kāi)展融資(zī)擔保業務，按照國家(jiā)有關規定執行。短去
農村互助式融資(zī)擔保組織開(kāi)展擔保業務、林(lín湖文)業經營主體間開(kāi)展林(lín)權收儲擔務你保業務，不(bù)适用本條例。
第四十七條 融資(zī)再擔保公司的管理辦法，由國務醫拿院銀行業監督管理機構會(huì)同國務院有關部門另行制定，報國務院批會術準。
第四十八條 本條例施行前設立的融資(zī)擔保公司，不(bù)符合本條例厭爸規定條件的，應當在監督管理部門規定的期限通有内達到本條例規定的條件；逾期仍不(bù)話有符合規定條件的，不(bù)得(de)開(kāi)展新的融資相科(zī)擔保業務。
第四十九條 本條例自2017年10月1日起施行。
